La anal铆tica es una herramienta clave contra el fraude financiero, seg煤n SAS

SAS, empresa multinacional de soluciones anal铆ticas, asegura que a trav茅s de la anal铆tica y la miner铆a de datos se puede detectar y prevenir delitos bancarios y fraudes.

Corrupci贸n y fraude fiscal son dos temas que se encuentran en el foco de atenci贸n de la opini贸n p煤blica. Casos como los 鈥淧anama Papers鈥, acusaciones de lavado de dinero en contra de la ex presidenta de Argentina, Cristina Fern谩ndez y la sentencia de la justicia chilena en el caso Mazza, el episodio de lavado de activos m谩s grande en Chile son solo algunos ejemplos m谩s bullados en el 煤ltimo tiempo.

Seg煤n el 煤ltimo Estudio de Fraude Mundial 2016, elaborado por la Asociaci贸n de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE, sus siglas en ingl茅s), indica que 2.410 casos de estafa han generado una p茅rdida total de m谩s de US$6,3 mil millones. Asimismo, el informe ubica a Am茅rica Latina y el Caribe como la quinta regi贸n con m谩s p茅rdidas en el mundo (con 112 casos y p茅rdidas promedio de US$ 174.000).

[geot country=”CL”]En Chile, datos de la Fiscal铆a y el Ministerio P煤blico muestran que el 6% de los delitos ingresados durante enero-diciembre 2015 fueron de car谩cter econ贸mico y tributario, ubicando a esta categor铆a en la sexta posici贸n de delitos perpetrados. 鈥淓sta es una problem谩tica que no s贸lo encontramos en Chile sino en el mundo y cada vez toma m谩s fuerza. Es una operaci贸n en la que se trata de dar una apariencia l铆cita a recursos o bienes de actividades ilegales鈥, se帽ala Marcelo Sukni, gerente general de SAS para Chile y Per煤.[/geot]

Seg煤n SAS, este tipo de delitos pueden ser controlados a trav茅s de la anal铆tica y un sistema de an谩lisis de riesgos que permita evaluar las inconsistencias y vulnerabilidades. En tal sentido, observa que la informaci贸n en tiempo real es 鈥渇undamental para que las empresas e incluso los bancos detecten cualquier transacci贸n o movimiento sospechoso鈥.

Anal铆tica predictiva de fraudes

A juicio de la organizaci贸n, la anal铆tica y arquitectura de big data proveen distintas soluciones para cr铆menes financieros, siendo capaces de ofrecer evaluaciones r谩pidas y distintos escenarios anti lavado de dinero, permitiendo modernizar procesos, visualizar exposiciones al riesgo y validar estrategias.

Estos servicios, caracterizados por ser un modelo h铆brido en el que se utilizan reglas del negocio, detecci贸n de anomal铆as, modelos predictivos, miner铆a de texto y an谩lisis de redes, son mayormente utilizados por entidades financieras porque ayudan a reducir costos e incrementar la efectividad de sus programas. Al mismo tiempo, permite unificar el enfoque de las empresas en asuntos de fraude, cumplimiento y seguridad mientras potencian los esfuerzos de detecci贸n y prevenci贸n, raz贸n por la que cada vez m谩s autoridades fiscales implementan estas herramientas.

Pese a que los m茅todos tradicionales para abordar riesgos han sido efectivos, algunos gobiernos est谩n apostando por tecnolog铆as m谩s avanzadas para combatir el fraude. Un ejemplo de ello es el Irish Tax and Customs. Las autoridades irlandesas decidieron luchar contra el fraude a trav茅s de la anal铆tica predictiva, con los servicios de SAS, utilizando la miner铆a de datos y an谩lisis para mejorar sus procesos, lo que dio como resultado un mejor cumplimiento de nuevas normas y regulaciones, mejor servicio al cliente y reducci贸n los costos a los contribuyentes irlandeses.

Por su parte, la Junta de Impuestos y Aduanas de Estonia, encargada entre otras cosas de asegurar la recepci贸n de los ingresos presupuestarios de impuestos estatales y los derechos de aduana, implement贸 tambi茅n la miner铆a de datos desarrollada por SAS con el fin de detectar y prevenir el fraude fiscal dentro, de las 25.000 declaraciones de impuestos que reciben mensualmente para evaluaci贸n.

鈥淎ntes de implementar este sistema est谩bamos gastando demasiados recursos en los contribuyentes que no hab铆an cometido errores. El 70 a 80% de nuestra auditor铆a no produjo ning煤n problema o recuperaciones鈥, se帽ala Egon Veerm盲e, director general adjunto de Procesos B谩sicos en ese pa铆s. 鈥淗oy en d铆a, con SAS entre otras herramientas, estamos analizando correctamente los datos para orientar fraudes o errores entre un 80 y 90% de los documentos auditados. Eso hace que nuestro equipo mucho m谩s productivo y nos permite centrarnos en cosas m谩s importantes鈥, concluye Veerm盲e.

Fotograf铆a 漏 SAS

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