ESPA脩A | Iberinform refuerza sus modelos de riesgo con inteligencia artificial de IBM para analizar los informes de auditor铆a de las empresas

La informaci贸n de los auditores, que incluye alertas sobre el impacto de la pandemia en el desempe帽o empresarial, es un elemento b谩sico para analizar las cuentas anuales que se est谩n presentando en 2020.

Iberinform ha anunciado hoy que est谩 utilizando las posibilidades de procesamiento de lenguaje natural de IBM Watson para mejorar la capacidad predictiva de sus ratings de riesgo de impago. Iberinform recalcula diariamente el riesgo de impago de los 3,3 millones de empresas y aut贸nomos activos que operan en Espa帽a mediante la captura continua de informaci贸n p煤blica en cientos de fuentes. Una fuente muy valiosa, pero de dif铆cil tratamiento, son los informes de auditor铆a que recogen la opini贸n no vinculante de los auditores externos sobre las cuentas anuales, que ser谩n analizados utilizando las capacidades de la inteligencia artificial.

Cada ejercicio, se publican unas 2,4 millones de p谩ginas de informes de auditor铆a en los Registros Mercantiles. En algunos casos el auditor constata que existen desviaciones relevantes en la elaboraci贸n de los estados financieros. El an谩lisis de sus comentarios puede aportar elementos determinantes a la hora de evaluar el riesgo comercial de una empresa m谩s all谩 de la imagen que refleja la informaci贸n num茅rica del balance o la cuenta de resultados. Sin embargo, se trata de textos complejos, que no siguen una estructura normalizada y que son servidos en formato imagen, lo que dificultaba enormemente cualquier automatizaci贸n del an谩lisis. El 煤nico modo de ponderar su importancia era su revisi贸n manual por parte de analistas especializados. Hasta ahora. Iberinform ya est谩 utilizando las capacidades de la inteligencia artificial para automatizar la captura e interpretaci贸n de la informaci贸n relevante diseminada entre los millares de palabras que contiene cada informe de auditor铆a, lo que evita cualquier riesgo de sesgo y acelera la alimentaci贸n por parte de los analistas de los modelos predictivos que recalculan los ratings de riesgo de impago empresarial.

La puesta en marcha del proyecto se produce en un momento clave para facilitar la toma de decisiones de los clientes de Iberinform, que cuentan con herramientas anal铆ticas e informes online para evaluar el riesgo de impago de una empresa individual o de la totalidad de su cartera de clientes en compa帽铆as de todo el mundo. En el entorno actual de incertidumbre econ贸mica, a medida que las cuentas que se formulen vayan recogiendo periodos afectados por la pandemia, los informes de auditor铆a deber谩n valorar si est谩 correctamente recogido el impacto sobre el desempe帽o de la empresa.

Al tratarse de un proyecto complejo de inteligencia artificial, la soluci贸n que se est谩 utilizando incluye varias tecnolog铆as alojadas en IBM cloud y servicios de IBM: desde el reconocimiento 贸ptico de comentarios en formato imagen, hasta IBM Watson Knowledge Studio, que extrae conceptos y datos relevantes para correlacionarlos, y Watson Machine Learning, que permite desplegar modelos de anal铆tica avanzada sobre los datos correlacionados y devuelve el valor de esta variable predictiva que Iberinform incorpora en su modelo de scoring de empresas. Un aspecto fundamental del proyecto ha sido el entrenamiento del sistema, donde se ha realizado el an谩lisis de miles de auditor铆as de series hist贸ricas de los 煤ltimos tres a帽os para identificar los datos relevantes que se correlacionan con el deterioro de la capacidad de pago de dichas empresas.

鈥淗emos implantado una soluci贸n de negocio basada en la 煤ltima tecnolog铆a cognitiva y de inteligencia artificial, aplic谩ndola sobre textos no estructurados de gran complejidad, para enriquecer la informaci贸n que facilitamos a nuestros clientes y mejorar nuestros modelos predictivos. Es uno de los proyectos m谩s punteros en este 谩mbito y nos ha permitido reforzar nuestra capacidad tecnol贸gica y anal铆tica para generar nuevos datos de valor para el mercado.鈥, afirma Ignacio Jim茅nez, Director General de Iberinform.

鈥淓stamos muy orgullosos de haber podido ayudar a Iberinform a implantar una soluci贸n tecnol贸gica pionera en su industria, lo cual le permite obtener una ventaja competitiva respecto a su competencia鈥, afirma Patricia Pisonero, Socia del sector seguros de IBM Services.


Evento 15/12 驴C贸mo prepararse para un futuro que abre tantas posibilidades? Un selecto panel de visionarios del sector explorar谩 el potencial que ofrece 5G.
Evento 1/12 驴Cu谩nto costar铆a en el mercado negro un sistema de autoconducci贸n completamente desarrollado? Panel de expertos liderado por Mauricio S谩nchez de Dell'Oro Group aborda el imperativo de proteger los activos de TI e IA.

驴Desea suscribirse a nuestro newsletter?

Contacto | Diario TI es una publicaci贸n de MPA Publishing International Ltd.