En el marco de la conferencia Anti-lavado de Dinero: Un enfoque Analítico de Solución que se llevó a cabo recientemente en Bogotá, Leandro Hernández, Consultor Analítico de SAS Latinoamérica Norte dijo: Vivimos en un mundo diferente al de antes del 11 de Septiembre de 2001. Enmiendas a las regulaciones anti-lavado de dinero en todo el mundo, requieren que las compañías de servicios financieros aumenten sus esfuerzos para detectar actividades sospechosas. En los Estados Unidos, las agencias federales de regulación publicaron el Manual de Evaluación Anti-lavado de Dinero, que provee una guía de implementación de programas de riesgo, similar a la propuesta de la European Third Anti-Money Laundering Directive de lucha contra el lavado de dinero y terrorismo financiero.
De acuerdo a las conclusiones del foro, las instituciones financieras que empleen un enfoque analítico, podrán contar con una mayor probabilidad de éxito en la detección de patrones sospechosos, generando una imagen de mayor prestigio para asociarse con instituciones en el extranjero, en donde podrán emplear esta base analítica para integrar otras funciones claves para la industria, como son la detección de fraude, mejorar la rentabilidad de clientes y mantener la lealtad de los mismos.
La nueva solución de SAS ayuda a las instituciones financieras a alinearse con las regulaciones gubernamentales anti-lavado de dinero, brindando procesos automatizados de detección, investigación y reporte, continúa Hernández. SAS Anti Money Laundering es única porque da a las entidades financieras la forma de alinearse a las mejores prácticas del mercado y cumplir así con la exigencia de la Superintendencia Bancaria colombiana de implementar eficientemente un sistema integral para la prevención de lavado de activos (SIPLA).
El Grupo Financiero Monex, empresa mexicana que cuenta con Casa de Bolsa, Operadora de Fondos, Sofol, Afore y Banco, estuvo presente en el foro organizado por SAS. A la solución de SAS la calificaría con un 10 y lo mejor es que cuenta con motores de análisis de información de escenarios muy complejos que en el largo plazo nos darán muchos beneficios en cuestión de inteligencia. Conforme el tiempo siga pasando, la solución de SAS va a ser una herramienta más poderosa y benéfica para nosotros, que posibilitará la detección de patrones de comportamiento mas elaborados y así podremos minimizar las transacciones fraudulentas y ofrecer confianza a nuestros usuarios, mencionó Eduardo Hernández, Consultor de Proyecto de Monex.
Entre los beneficios que los clientes han visto a través del tiempo de implementación de SAS Anti – Money Laundering está el obtener un análisis transaccional de las transferencias y operaciones que le van generando un histórico de cada cliente, un mayor procesamiento de datos y alertas en tiempo real. Las empresas con mejores prácticas para detectar operaciones ilícitas, a la larga se vuelven empresas con una relación más estrecha y de confianza con el cliente.
SAS Anti – Money Laundering genera un histórico de cada una de las transacciones que se realizan y que se compara con la actividad normal de cada cliente. El objetivo es brindar la certeza a cada uno de los clientes de sus operaciones, minimizar los falsos positivos en las transacciones, asegurar a la institución ante instancias reguladoras y permitirle a las instituciones financieras adaptarse de manera muy rápida a las nuevas regulaciones mundiales.
ACERCA DE SAS
SAS es la empresa pionera en proveer soluciones a problemas de negocios para segmentos específicos del mercado a través de la creación de una verdadera inteligencia empresarial. Las soluciones de SAS son utilizadas en más de 40.000 sitios de trabajo – incluyendo 97 de las 100 compañías top del ranking de la revista FORTUNE Global 500® – permitiendo la optimización de las relaciones con sus clientes y proveedores y ayudando a tomar las mejores decisiones. SAS es el único proveedor que integra completamente aplicaciones para crear inteligencia a partir de mayores cantidades de datos disponibles. Desde casi tres décadas, SAS ofrece a sus clientes alrededor del mundo The Power to Know® Para más información, visite la web en www.sas.com.
SAS y demás productos o servicios del SAS Institute Inc. son nombres registrados de SAS Institute Inc. en los Estados Unidos y otros países. ®Otras marcas y nombres de productos son registros de sus respectivas compañías. Copyright © 2005 SAS Institute Inc. Cary, NC, USA. Todos los derechos reservados.
ACERCA DE MONEX
Como Grupo Financiero, Monex brinda grandes ventajas competitivas para sus clientes, colaboradores y contrapartes, permitiendo ofrecer servicios complementarios a través de sus unidades de negocio: Divisas, Inversiones, Fondos, Derivados y Financiera.
Al paso del tiempo Monex ha venido penetrando fuertemente en diferentes mercados, iniciando con operaciones de compra venta de divisas en 1985, al conformarse como una institución cambiaria, en donde se obtuvo un sólido posicionamiento al ser la principal Casa de Cambio del país.
