SANTIAGO: La nueva ley amplía el espectro de instituciones obligadas a informar, ya que, siendo el blanqueo de capitales una forma de conocimiento que va evolucionando, especializándose y buscando continuamente formas alternativas para cumplir sus objetivos, utiliza no solamente las instituciones bancarias, sino que a todo aquel actor económico o financiero que por su giro de negocio puede ser utilizado para disfrazar sus verdaderas intenciones, explica Cristian Fierro, subgerente de Byte ACGP.
Byte Acgp, filial en Chile del holding Latin American Byte, presenta las soluciones para monitorear situaciones con visos de ser anómalas o ilegales, como lo exige la nueva normativa legal. Una de esas soluciones es Monitor Byte AML, solución que monitorea distintos tipos de transacciones que ocurren dentro de una institución financiera. Ello, sea en transacciones monetarias, como las de ventanilla, cajeros automáticos o banca en Internet, también teléfono, compensación y procesos internos, al igual que en transacciones no monetarias, típicas de las unidades de comercio exterior, recursos humanos y contabilidad, entre otras modalidades.
Monitor Byte AML trabaja en tiempo real y en línea. Se trata de un sistema paramétrico que no impacta en el funcionamiento de los servidores o estaciones de trabajo de los clientes. Es una herramienta de arquitectura abierta que se puede interconectar con la mayoría de los servidores de cualquier organización, además de ser escalable y estar disponible en varios idiomas. Los hechos habituales que este producto puede analizar se encuentran los depósitos en efectivo que exceden cierto monto, notas de crédito, autorizaciones de sobregiro de un funcionario, consumo de tarjetas de crédito, más de 500 cheques pagados en el mes y saldo promedio menor a 10 millones de pesos, por mencionar algunos casos.
