Se trata de SAS Anti-Money Laundering que ofrece a la industria bancaria una alerta analítica predictiva de la más alta calidad que reduce al mínimo los falsos positivos, posibilitando una investigación más efectiva de conductas de riesgo de lavado de dinero.
Esta solución genera un proceso de clasificación de riesgo que periódicamente evalúa el perfil de los clientes, basado en su comportamiento transaccional o asociación con atributos de alto riesgo. Gracias a una interfaz optimizada, SAS Anti-Money Laundering muestra toda la información relevante del cliente bancario basado en roles de usuario, derechos y privilegios. Es decir, permite monitorear grupos de alto riesgo, creando un número ilimitado de escenarios.
El Lavado de Dinero en Chile
Según la Unidad de Análisis Financiero (UAF) del Gobierno de Chile, el lavado de dinero o activos opera introduciendo sus ganancias ilícitas en el sistema financiero, como depósitos en cuenta bancaria o inversiones en instrumentos financieros. A través de múltiples transacciones se separan los fondos de su fuente ilegal, dificultando su rastreo, reinsertando los fondos ilegales en la economía y haciéndolos aparecer como legítimos para ser reutilizados.
Junto a los riesgos económicos y financieros que conlleva el lavado de dinero, destacan también los perjuicios reputacionales como la pérdida de prestigio, crédito y/o reputación tanto de entidades financieras como no financieras y de sus profesionales.
En este sentido, la solución SAS Anti-Money Laundering se enmarca dentro de las acciones de prevención, promovidas a nivel nacional e internacional. De hecho, la UAF afirma que los programas desarrollados por los gobiernos consideran como un aspecto clave para la prevención del lavado de activos la inclusión de todos los actores relevantes para la puesta en marcha de programas nacionales de lucha contra este delito, ámbito en el que el área privada juega un rol fundamental.
A ello se suma el seguimiento y evaluación de los sistemas preventivos de los países contrastándolos con estándares internacionales. En ese marco se insertan las evaluaciones mutuas conducidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y los organismos regionales adheridos a él, como el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD), al que pertenece Chile; además de evaluaciones desarrolladas por el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Mundial.
